أهم مخاطر الاستثمار العقاري وطرق تجنبها

مخاطر الاستثمار العقاري ليست كثيرة نظرًا لكونه من أكثر مجالات الاستثمار استقرارًا كما يُعتبر الاستثمار العقاري الملاذ الآمن للأموال في الوقت الحالي خاصة مع وجود العديد من المشكلات الاقتصادية التي تساعد على بروز الاستثمار العقاري كواحد من أفضل أنواع الاستثمار نظرًا لما يترتب عليه من أرباح وعوائد مرتفعة.

الاستثمار العقاري 

قبل التعرف على مخاطر الاستثمار العقاري، يُعتبر الاستثمار العقاري واحد من أنجح أساليب الاستثمار في الأموال، وهو يتم من خلال شراء عدد من العقارات من أجل تأجيرها أو إعادة بيعها مرة أخرى، وهنا تم الاستفادة من العقارات في توليد عائد مادي ثابت ولهذا يُعتبر الاستثمار العقاري فرصة مناسبة من أجل تحقيق مكاسب مالية كبيرة ومضمونة.

الاستثمار العقاري أيضًا يُعد من أقدم مجالات الاستثمار في التاريخ التي ساعدت على زيادة الأموال وأثبتت نجاحها عدة مرات حتى أن هناك العديد من المليارديرات استطاعوا تكوين ثروات طائلة من خلال الاستثمار في العقارات.

كما أن تحقيق الأرباح من خلال الاستثمار في العقارات يتوقف على أساس قيمة العقارات نفسها وهنا تظهر أهمية التخمين الجيد من أجل معرفة مقدار الربح الذي يُنتج عن هذه العقارات سواء من خلال البيع أو من خلال الإيجار.

مع العلم أن الاستثمار في العقارات يحتاج وقت طويل نسبيًا مع توفير رأس مال كبير إلى حد ما ولذلك يجب أن يكون هناك تناسب بين كل من : الأرباح المتوقعة، المبلغ الذي يتم استثماره، الفترة الزمنية المطلوبة.

ذلك بالإضافة إلى أن مخاطر الاستثمار العقاري ليست كثيرة ويمكن التغلب عليها من خلال وضع خطة جيدة.

لمزيد من التفاصيل انظر: مفهوم الاستثمار العقاري وأنواعه وهل هو مربح ؟

فرص أستثمارية خاصة بشهر ديسمبر 2023

الفرصة الأولي

أستثمر في محل تجاري بعائد شهري يصل 1,000 جنيه للمتر

• أستثمر في محل تجاري مؤجر بالعاصمة الإدارية الجديدة بعقد إيجار إلزامي يصل الي 9 سنوات.
• العائد الإيجاري من 800 الي 1,000 جنيه شهرياً للمتر، وبزيادة سنوية 10%.
• يعني لو وحدتك 40 متر، هتحقق وقتها من 384,000 الي 480,000 جنيه سنوياً، بالإضافة الي الزيادة السنوية 10%.
• الحد الأدني للمقدم يبدأ من 500 ألف جنيه فقط مع أقساط حتي 8 سنوات.
• الإيجار مغطي قيمة الأقساط، بالإضافة الي هامش ربحي من بعد التشغيل.
• تنويه: هذه الأسعار خاصة بشهر ديسمبر 2023.

يمكنك الأستفسار عن فرص الأستثمار في المحلات المؤجرة ومعرفة جميع التفاصيل عبر الواتس اب

أستفسر الآن عن الفرصة الأستثمارية

الفرصة الثاني

أستثمر في مكتب إداري بعائد شهري يصل 800 جنيه للمتر

• أستثمر في مكتب إداري مؤجر بالعاصمة الإدارية الجديدة بعقد إيجار إلزامي.
• العائد الإيجاري من 600 الي 800 جنيه شهرياً للمتر، وبزيادة سنوية حسب السوق.
• يعني لو وحدتك 40 متر، هتحقق وقتها من 288,000 الي 384,000 جنيه سنوياً، بالإضافة الي الزيادة السنوية حسب السوق.
• الحد الأدني للمقدم يبدأ من 250 ألف جنيه فقط وأقساط حتي 6 سنوات.
• الإيجار مغطي قيمة الأقساط، بالإضافة الي هامش ربحي من بعد التشغيل.
• تنويه: هذه الأسعار خاصة بشهر ديسمبر 2023.

يمكنك الأستفسار عن فرص الأستثمار في المكاتب المؤجرة ومعرفة جميع التفاصيل عبر الواتس اب

أستفسر الآن عن الفرصة الأستثمارية

أفضل أنواع الاستثمار العقاري

تتعدد أنواع الاستثمار العقاري وتختلف وفقًا لعدة عوامل، ومن أفضل أنواع الاستثمار العقاري:

1- الاستثمار في العقارات السكنية - اقل مخاطر الاستثمار العقارى

تُعتبر من أفضل أنواع الاستثمار العقاري نظرًا لأن العقارات السكنية واحدة من أهم الاحتياجات بالنسبة للعديد من الأفراد، وهي أيضًا تستحوذ على النسبة الأكبر من الاستثمارات.

يتميز هذا النوع من الاستثمار العقاري بوجود عوائد مرتفعة ومضمونة إلى حد كبير خاصة أن أسعار العقارات دائمًا في ارتفاع متواصل.

كما أن الاستثمار في الوحدات السكنية لا يحتاج وسطاء فمن الممكن أن يقوم المستثمر بذلك بنفسه، أما عن طرق الاستثمار في العقارات فهي كالآتي:

1. عن طريق التأجير بهدف الاستثمار أي شراء أو بناء عقار من أجل التأجير للغير.
2. أو عن طريق شراء منازل ومن ثم إعادة بيعها مرة أخرى بهدف الاستثمار أي يقوم المستثمر بشراء العقار وتجديده وصيانته ثم يقوم بإعادة بيعه مرة أخرى بسعر يزيد عن تكلفة الشراء. 
3. أو عن طريق شراء منازل بسعر يقل عن  سعر السوق ثم يقوم المستثمر بإعادة بيعها بسعر أعلى من سعر السوق.

2- الاستثمار في العقارات التجارية - أأمن مخاطر الاستثمار العقاري

يُعتبر من أشهر أنواع الاستثمار العقاري وذلك نظرًا لما يترتب عليه من عوائد مرتفعة سواء كانت على المدى القصير أو على المدى الطويل.

لكنها تحتاج إلى توفير رأس مال كبير بالإضافة إلى وجود مصاريف إدارية وبعض والإجراءات والاشتراطات الضرورية.

أما عن طرق الاستثمار في العقارات التجارية فهي كالآتي:

1. إنشاء مركز تجاري.
2. بناء مخازن ومستودعات.
3. شراء علامات تجارية مشهورة.
4. شراء قطعة أرض كبيرة ومن ثم تحويلها إلى أي نشاط تجاري.

3- الاستثمار في العقارات الإدارية والمكتبية

تُعتبر من أفضل أنواع الاستثمار العقاري خاصة وأن هناك العديد من العقارات الإدارية والمكتبية في مصر.

لكنها أيضًا تحتاج إلى رأس مال كبير، ويكون الاستثمار في العقارات الإدارية عن طريق شراء قطعة أرض وتحويلها إلى عقار مميز وملفت للانتباه مع تقسيم أدوار العقار إلى شقق ذات مساحات وديكورات مناسبة.

4- الاستثمار في العقارات الصناعية

تُعتبر أيضًا من أفضل أنواع الاستثمار العقاري والذي يترتب عليه أرباح مرتفعة، ويتم من خلال بناء وحدات عقارية في مناطق خارج نطاق السكان على أن تكون جاهزة من أجل أن تكون مصانع، وتتميز العقارات الصناعية بأن تكلفة الأراضي التي يتم البناء عليها تكون منخفضة مقارنة بالمباني السكنية أو التجارية.

وإلى جانب المزايا العديدة التي تترتب على الاستثمار في العقارات الصناعية فإن هناك بعض من الشروط أو النصائح التي يجب اتباعها منها:

1. لا يتطلب أن يكون المبنى ذو تصميم مميز حتى لا تزيد من التكاليف على المستثمر.
2. يجب أن يتم تطبيق قواعد الجهات الرقابية وهي تأمين معايير السلامة للموظفين والعاملين في العقارات الصناعية مع توفير إضاءات مناسبة لهم.
3. يجب أن يضع المستثمرين في عين الاعتبار توفير التهوية الجيدة في بعض المصانع وأيضًا توفير التدفئة الجيدة للمنتجات الصناعية.

يوفن يوصي بـ: أفضل فرص الاستثمار العقاري في مصر 2022

5- الاستثمار في الأراضي

يُعتبر من أساليب الاستثمار العقاري الشائعة خاصة لأن الأراضي الخالية لا تفقد قيمتها بمرور الزمن إلى جانب أن أسعارها تميل إلى الإنخفاض.

ويتم عن طريق قيام المستثمر بشراء قطعة أرض ومن ثم إعادة بيعها بعد فترة بسعر أعلى أو قد يقوم بالبناء عليها ومن ثم يقوم بتأجير المبنى أو إعادة بيعه بعد ارتفاع قيمته السوقية من أجل تحقيق المزيد من الأرباح.

ويتميز هذا النوع من الاستثمار بسهولة شراء الأراضي والتصرف فيها كما أنه لا توجد أي تكاليف تترتب على الاحتفاظ بالأراضي.

6- الاستثمار في العقارات القديمة

يتم عن طريق قيام المستثمر بشراء عقار قديم بسعر بسيط ومن ثم يقوم بتجديده وإعادة ترميمه مرة أخرى سواء من الداخل أو الخارج من أجل يصبح مناسب لجميع الأذواق أو حتى يُمكن أن يقوم بهدمه وبناء مرة أخرى من جديد ومن ثم يقوم بتأجيره أو إعادة بيعه مرة أخرى بسعر أعلى .

7- صناديق الاستثمار العقارية 

صناديق الاستثمار العقاري هي شركات استثمارية تقوم بشراء العقارات ومن ثم تتيح للمستثمرين شراء أو امتلاك أو تداول أسهمها الاستثمارية ، وتتمتع صناديق الاستثمار العقاري بالسيولة العالية كما أنها تدفع نسب أرباح أعلى على أسهم المستثمرين بالإضافة إلى أنها تعفى من مسؤولية الملكية المباشرة وبالتالي يحصل المستثمرين على الأرباح دون التدخل في عملية الحصول على الوحدات السكنية والتجارية.

8- مجموعات الاستثمار العقاري 

مجموعات الاستثمار العقاري هي مجموعات تساعد على تشغيل جزء من الأموال مع بعض من المستثمرين  من دون الحاجة إلى تحمل أعباء و متطلبات العقار، كما أنها لا تتطلب خبرة أو معرفة سابقة من المستثمر ولكنها تمكنه من الاستثمار في عدة عقارات متنوعة. 

9- المنصات الإلكترونية 

تمتلك المنصات الإلكترونية قاعدة بيانات كبيرة عن جميع العقارات المتوفرة و المعروضة للبيع أو الإيجار بكل أنواعها ومساحاتها وأسعارها، وهي أيضًا تُعتبر همزة الوصل بين المستثمرين  وبين المطورين العقاريين، وهي تُمكن المستثمر من الاستثمار في العديد من المشاريع.

لمزيد من التفاصيل انظر: أنواع الاستثمارات الآن 

قواعد الاستثمار العقاري 

هناك عدة قواعد تحكم عملية الاستثمار العقاري أو تساعد على القيام باستثمار ناجح ومضمون الأرباح مع تجنب مخاطر الاستثمار العقاري ، ومن هذه القواعد:

1. تقييم الاستثمار جيداً من خلال تحديد عائد الاستثمار العقاري المتوقع مستقبلًا وهذا يساعد على تحديد مدى جدوى الاستثمار من خلال معرفة وضع السوق العقاري، رأس المال المطلوب، الفترة الزمنية المطلوبة.
2. دراسة حركة السوق جيدًا من خلال معرفة ظروف السوق و التقلبات والتغييرات التي تؤثر على القرارات الاستثمارية و بشكل عام يُفضل شراء العقارات في حالة السعر المنخفض وبيعها في حالة زيادة الطلب عليها.
3. دراسة المنطقة السكنية والجغرافية التي يوجد بها العقار المراد شراءه من حيث التعداد السكاني، الخدمات، الأسعار، ويُفضل الشراء في المنطقة التي تعمل أو تسكن بها حتى تكون على دراية تامة بها.
4. اختيار العقار جيدًا بحيث يجب اختيار عقار مناسب للإيجار أو التمليك حتى يُمكنه أن يدر أرباح بشكل مستمر والاستفادة منه أقصى استفادة خلال الفترة الزمنية المتوقعة.
5. يجب شراء العقارات بسعر أقل من سعر السوق حتى يُمكن تحقيق أعلى الأرباح عند إعادة بيعها مرة أخرى.
6. يجب التحقق من الوضع القانوني للعقارات عن شرائها والتأكد من جميع المستندات القانونية الخاصة بالعقار.
7. تحديد نفقات وتكاليف التشغيل منها: معدل الفائدة، رسوم التمويل العقاري، رسوم التقييم والاستشارات العقارية، رسوم الصيانة، الرسوم الإدارية، أقساط التأمين، وكل التكاليف التي تقلل من صافي الأرباح.

يوفن يوصي بـ: كيفية البدء في الاستثمار العقاري 

فوائد الاستثمار العقاري 

يترتب على الاستثمار العقاري العديد من الفوائد منها: 

1. من أهم فوائد الاستثمار العقاري هو تحقيق أرباح مرتفعة ومضمونة إلى حد كبير.
2. يساعد الاستثمار العقاري على حماية رأس المال من التضخم خاصة أن العقارات لا تتأثر بالتغيرات التي تحدث بسبب التضخم الاقتصادي لأن الاستثمار العقاري يتماشى طرديًا مع التضخم الاقتصادي.
3. يتيح الاستثمار العقاري تنويع وزيادة مصادر الدخل حتى يكون المستثمر قادر على مواجهة تقلبات السوق.
4. يساهم الاستثمار العقاري في زيادة عدد العقارات والمساكن مما يساعد على ازدهار الاقتصاد المحلي ومن ثم يساهم في ازدهار المجتمع.

يوفن يوصي بـ: مستقبل الاستثمار العقاري في مصر 

مميزات وعيوب الاستثمار العقاري 

أما عن مميزات وعيوب الاستثمار العقاري فهي متعددة ومتفاوتة على النحو التالي:

أولًا: مميزات الاستثمار العقاري

1. يُعتبر الاستثمار العقاري الطريقة الناجحة من أجل الاحتفاظ بقيمة رأس المال بعيدًا عن تقلبات الأسعار.
2. لا تمثل العقارات خسارة أبدًا حتى في أوقات الركود في السوق العقاري.
3. يُعتبر الاستثمار العقاري أفضل وسيلة من أجل الحصول على دخل ثابت دون القيام بمجهود.
4. يتميز السوق العقاري بالاستقرار إلى حد كبير كما أن مخاطر الاستثمار العقاري ليست كثيرة.
5. يساهم الاستثمار العقاري في الحماية من التضخم.
6. يساهم الاستثمار العقاري في الاحتفاظ بأصول مادية لها قيمة في كل وقت.
7. تُعتبر العقارات الأكثر ربحًا والأقل خطورة.

لمزيد من التفاصيل انظر: مميزات الاستثمار العقاري 

ثانيًا عيوب الاستثمار العقاري - مخاطر الاستثمار العقاري

1. من مخاطر الاستثمار العقاري او عيوب الاستثمار العقارى وجود مشكلات خاصة بتأجير العقارات أي عدم وجود مستأجر مناسب.
2. مرور السوق العقاري ببعض فترات الركود التي تقل فيها حركة البيع والشراء ولهذا يجب أن يكون المستثمر على علم دائم بحركة السوق العقاري.
3. طول إجراءات شراء العقارات وذلك لأنها تمر بالعديد من الخطوات القانونية التي يجب أن يكون المستثمر منتبه لها.
4. يُعتبر الاستثمار العقاري استثمار طويل الأجل ولهذا يحتاج إلى نفس طويل.
5. يحتاج إلى رأس مال كبير نسبيًا من أجل الإيفاء بكل متطلبات الصيانة والتأمينات والضرائب.
6. وجود البعض من مخاطر الاستثمار العقاري التي قد تؤثر في قرارات المستثمرين.

يوفن يوصي بـ: لماذ يفضل البعض الاستثمار العقاري عن أي استثمار آخر ؟ 

مخاطر الاستثمار العقاري 

توجد بعض من مخاطر الاستثمار العقاري التي يجب الحذر منها وهي كالآتي:

1. التغيرات المفاجئة التي تحدث في السوق العقاري.
2. الغش في المواد والأدوات المستخدمة في البناء.
3. انتشار العشوائيات بغزارة كبيرة في مصر.
4. تعرض الاقتصاد المصري إلى عدة انهيارات.
5. عدم قابلية التنبؤ في السوق العقاري.
6. اختيار موقع سئ يترتب عليه خسائر وخيمة.
7. احتمالية حدوث تدفق مالي سلبي بسبب مصاريف و أقساط الرهن العقاري والضرائب.

يوفن يوصي بـ: الاستثمار العقاري وقت الأزمات 

كيف تتجنب مخاطر الاستثمار العقاري ؟

يمكن تجنب مخاطر الاستثمار العقاري Real estate investment risks من خلال الآتي:

1. وضع خطة جيدة توضح الهدف من المشروع وكافة الطرق التي تساعد على تحقيقه.
2. وضع بعض من الأموال تحت بند الظروف المفاجئة والطارئة.
3. اختيار موقع جغرافي يحقق أهداف المشروع.
4. يجب دراسة السوق العقاري جيدًا.
5. يجب التحقق جيدًا من الوضع القانوني للعقارات.

يوفن يوصي بـ: هل الاستثمار العقاري آمن ؟ 

هل الاستثمار العقاري في مصر مربح ؟ 

يُعتبر الاستثمار العقاري من أنجح أنواع الاستثمارات وذلك نظرًا للعوائد المرتفعة التي تترتب عليه كما أن أرباحه مضمونة إلى حد ما، ولذلك يُعتبر الاستثمار العقاري مُربح بشكل كبير.

 ذلك بالإضافة إلى طبيعة الأفراد في مصر التي تدفعهم إلى تملك العقارات باعتبارها الملاذ الآمن لرأس المال ولذلك يتزايد الطلب على العقارات ومن ثم يتزايد أرباح المستثمرين وبهذا الشكل تستمر هذه العملية بلا نهاية.

لمزيد من التفاصيل انظر: هل الاستثمار العقاري لعام 2022 في مصر مربح ؟ 

أهم مناطق الاستثمار في مصر 

بعد التعرف على مخاطر الاستثمار العقاري يجب أن تعرف أن مصر تضم العديد من المناطق التي تُعتبر واجهات استثمارية مثالية منها على سبيل المثال: 

1. العاصمة الإدارية الجديدة.
2. مدينة المستقبل. 
3. التجمع الخامس.
4. الشيخ زايد. . 
5. مدينة 6 أكتوبر. 
6. المستقبل سيتي.
7. مدينة العبور.
8. العلمين الجديدة.
9. العين السخنة.
10. الساحل الشمالي.

لمزيد من التفاصيل انظر: أفضل مناطق الاستثمار العقاري في مصر 2022 

مخاطر الاستثمار في العاصمة الإدارية الجديدة

أما عن مخاطر الاستثمار العقاري في العاصمة الإدارية الجديدة فهي كالآتي:

1. الأسعار المرتفعة والمُبالغ فيها إلى حد ما.
2. عدم توفر شبكة نقل ومواصلات قوية في الوقت الحالي ولكن تعمل الحكومة المصرية الآن على توفير أفضل وأحدث الوسائل لسهولة الانتقال من العاصمة وإليها.
3. موقع العاصمة الإدارية البعيد إلى حد ما عن قلب القاهرة.
4. يتخوف البعض من الازدحام والتكدس الذي سيحدث بعد نقل الهيئات الحكومية والوزارات والسفارات إلى العاصمة الجديدة.

يوفن يوصي بـ: معايير الشراء الناجح في العاصمة الإدارية 

وبذلك نكون استعرضنا أبرز مخاطر الاستثمار العقاري والتي يمكن أن يتم التغلب عليها من خلال بعض الطرق التي يجب اتباعها ومن ثم يُمكن تحقيق الكثير من الأرباح، وإذا كنت ترغب في الاستفسار عن أفضل فرص الاستثمار العقاري.. تواصل معنا الآن.